Investicijski portfelj: što je to, kako se to događa i kako doći

Investirajte sva sredstva samo jedan alat vrijednosti kapitala uvijek se smatra vrlo riskantan posao. Stabilniji i učinkovitije distribuiraju sredstva u različitim smjerovima, tako da su gubici u jednom području su nadoknaditi većim prihodima u drugom. Praktična provedba ove ideje je investicijski portfelj. U stvari, to je ukupnost financijskog i realnog ulaganja. Ako govorimo o tržištu dionica, u užem smislu te riječi taj pojam znači apsolutno sve papire, bez obzira na vrstu, trajanje i likvidnosti u vlasništvu osoba ili osoba koja djeluje kao holistički upravljanje objekta.

Što je investicijski portfelj

vlastiti prioritet svakog investitora između rizika, povratak i likvidnosti ulaganja. Ovisno o odnosu tih čimbenika može se izdvojiti rast portfelja, dohodak i mješovita, inteligentno kombinira oba smjera. Oni svaki imaju svoje ciljeve i značajke. Dakle, rast portfelja nastoji maksimizirati prihode na dugi rok. U tom slučaju, investitor odustaje višim izdašan područja, prihod u kratkom vremenskom razdoblju. Temelj ove knjige, u pravilu, čine papir, pokazujući stabilan rast i svoj cilj - povećanje kapitala povećanjem tržišne vrijednosti takve imovine. Kada dividenda igraju sekundarnu ulogu. Investicijski portfelj dohodak, s druge strane, ima za cilj da bi se povećala dobit na svaku transakciju i dizajniran je za maksimalnu profitabilnost u kratkom roku. U tom slučaju, dugoročno papir nije kritična, kao odlučujući kriterij pri odabiru papira postaje velike struje dohodak, uključujući i zbog dividendi i kamata. Rizik od investicijskog portfelja u ovom slučaju je mnogo veća od prethodne verzije. Dvije od tih vrsta su ekstremni, relevantan samo u određenim slučajevima i pod određenim okolnostima. U idealnom slučaju, naravno, čine uravnotežen portfelj, ili kako ga nazivaju, rast portfelja i prihoda. Njegov je cilj - optimalno kombinacija profitabilnosti i rizika.

Izbor instrumenata ulaganja

Bez obzira na vrstu portfelja diverzifikacija preporuča se koristiti svugdje. Na drugom papiru utječe na veliki broj faktora, te pratiti sve od njih je nemoguće. Dakle, pojam investicijskog portfelja pretpostavlja razumnu raspodjelu sredstava među različitim vrstama financijskih instrumenata. Nakon odabira klase imovine ima smisla za distribuciju sredstava među različitim vrstama papira koji pripadaju ovoj klasi. Na primjer, ako vlada odlučila da se usredotočite na energetski sektor, umjesto da kupuju cijeli vlasničke vrijednosnice jasnog lidera, bolje je kupiti dionice nekoliko kompanija koje posluju u ovom području. Druga mogućnost je da diverzificirati Odabir papira s različitim uvjetima isplate dividende. To će omogućiti da se ponovno ulaganje u imovinu, čija je vrijednost porasla značajno.

periodične revizije

Najmanje jednom godišnje napraviti sveobuhvatnu analizu i procijeniti trenutnu raspodjelu imovine i prilagoditi omjer imovine ako je to potrebno. U početku, važno je naučiti kako bi se postigli ciljevi koji su postavljeni u smislu dugoročno, kao i iskustvo stečeno kada postoji osjećaj povjerenja u prognoze, portfelj može se podesiti češće.

reinvestiranje

Redovito ugradnja dobiti u imovini je sposoban znatno povećanog kapitala. U ovom slučaju, umjesto da veliki doprinos na kraju godišnjeg razdoblja je bolje ulagati 1/12 tog iznosa svaki mjesec. Iako je sasvim moguće da velika ulaganja, ako su u ovom trenutku, ali situacija zahtijeva brzu akciju.